Política de KYC e AML da Zeroumbet

Os procedimentos de KYC e AML da Zeroumbet têm como objetivo verificar a identidade dos titulares de conta, prevenir fraudes e coibir a utilização da plataforma para fins ilícitos, incluindo a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. Essas medidas de segurança são aplicadas em conformidade com as exigências regulatórias brasileiras e com os padrões internacionais de combate a crimes financeiros.

Esta política garante:

• A verificação da identidade de todos os titulares de conta antes da liberação de saques e demais funcionalidades;
• A prevenção do uso da plataforma para atividades criminosas ou financeiramente ilícitas;
• A confirmação de que os fundos depositados e movimentados têm origem lícita e verificável;
• A proteção dos dados pessoais dos usuários contra uso indevido;
• A manutenção de um ambiente de jogo justo e seguro para todos os participantes;
• O cumprimento das obrigações de reporte perante os órgãos reguladores competentes;
• A preservação da confiança e da transparência na relação entre a plataforma e seus usuários.

Todos os novos usuários da Zeroumbet estão sujeitos ao processo de verificação de identidade como condição para o pleno acesso às funcionalidades da plataforma, incluindo saques e participação em determinadas promoções. A submissão de documentos pode ser solicitada no momento do cadastro ou em etapas subsequentes, conforme os critérios de análise de risco aplicados.

Os documentos que podem ser solicitados incluem:

• Documento oficial de identificação com foto, como RG, CNH ou passaporte válido;
• Comprovante de residência recente, como conta de energia elétrica, água ou extrato bancário, emitido nos últimos 90 dias;
• Comprovante do método de pagamento utilizado, como extrato do cartão ou captura de tela da carteira digital;
• Selfie com documento de identificação, conforme solicitado pelo setor de conformidade;
• Documentação complementar para comprovação de renda ou origem dos fundos, quando aplicável;
• Informações adicionais para confirmação de dados pessoais cadastrados na conta.

Além da verificação inicial, a Zeroumbet reserva o direito de solicitar documentação complementar sempre que houver indicadores de risco associados à conta ou às movimentações do usuário. Essas solicitações fazem parte das medidas de segurança e proteção de conta adotadas pela plataforma.

As principais situações que podem acionar uma verificação adicional incluem:

• Atividade incomum na conta, como variações atípicas no padrão de apostas ou movimentações financeiras;
• Depósitos ou saques que ultrapassem os limites estabelecidos pelos critérios internos de monitoramento de transações;
• Indicadores de possível fraude de identidade ou tentativa de uso de dados de terceiros;
• Inconsistências entre as informações cadastradas e os dados fornecidos nos documentos enviados;
• Solicitações de saque para métodos de pagamento distintos dos utilizados nos depósitos.

A Zeroumbet adota um conjunto de medidas estruturadas para prevenir a lavagem de dinheiro e o uso indevido da plataforma para fins ilícitos, em conformidade com as exigências legais e regulatórias aplicáveis ao setor de jogos no Brasil.

As principais medidas aplicadas incluem:

• Monitoramento contínuo de transações para identificação de padrões suspeitos ou incompatíveis com o perfil do usuário;
• Utilização de sistemas automatizados de detecção de atividade suspeita, com alertas em tempo hábil para análise da equipe de conformidade;
• Verificação aprofundada de transferências de alto valor, incluindo solicitação de comprovação de origem dos fundos;
• Reporte às autoridades regulatórias competentes nos casos em que houver fundada suspeita de atividade ilícita;
• Aplicação de limites operacionais e bloqueios preventivos em contas com comportamento irregular;
• Manutenção de registros detalhados de todas as transações financeiras realizadas na plataforma, conforme exigido pela legislação;
• Treinamento periódico da equipe interna para identificação e tratamento adequado de situações de risco relacionadas à lavagem de dinheiro.

Os usuários da Zeroumbet estão sujeitos a restrições específicas decorrentes da política de KYC e AML, cujo descumprimento pode resultar em medidas administrativas imediatas, incluindo o encerramento definitivo da conta. A plataforma monitora ativamente o comportamento dos usuários para identificar violações a essas diretrizes.

São consideradas atividades proibidas:

• Criação ou utilização de múltiplas contas por um mesmo titular, seja diretamente ou por meio de terceiros;
• Envio de documentos falsos, adulterados ou pertencentes a outra pessoa no processo de verificação de identidade;
• Tentativas de utilizar a plataforma para fins de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades ilegais;
• Manipulação de sistemas, jogos ou funcionalidades da plataforma com o objetivo de obter vantagens indevidas;
• Compartilhamento de acesso à conta com terceiros, incluindo cessão de credenciais de login;
• Realização de depósitos com fundos obtidos por meios ilícitos ou de origem não verificável;
• Qualquer conduta que comprometa a integridade das operações financeiras ou a segurança dos demais usuários da plataforma.

O descumprimento das normas estabelecidas na política de KYC e AML da Zeroumbet pode resultar em medidas administrativas imediatas, proporcional à gravidade da infração identificada. A plataforma reserva o direito de agir de forma unilateral sempre que houver evidências suficientes de violação, sem a necessidade de notificação prévia ao usuário em casos de risco imediato. Todas as medidas adotadas são registradas internamente e podem ser comunicadas aos órgãos reguladores e autoridades competentes, conforme as obrigações legais vigentes.

As medidas que podem ser aplicadas incluem: suspensão temporária da conta, encerramento permanente da conta, retenção ou cancelamento de saques pendentes, reporte do caso às autoridades regulatórias e aos órgãos de segurança competentes, confisco de saldos associados a atividades ilícitas, restrição de acesso a determinadas funcionalidades da plataforma.

Cada titular de conta na Zeroumbet é responsável por fornecer informações precisas, completas e atualizadas no momento do cadastro e ao longo de toda a relação com a plataforma. A conclusão do processo de verificação de identidade deve ser realizada dentro dos prazos solicitados, sob pena de restrição de acesso às funcionalidades da conta até a regularização da situação. O usuário deve cooperar prontamente com qualquer solicitação de documentação emitida pelo setor de conformidade, fornecendo os materiais requisitados de forma íntegra e dentro do prazo estipulado. Qualquer atividade suspeita identificada na conta, incluindo acessos não reconhecidos ou movimentações não autorizadas, deve ser comunicada imediatamente ao suporte da plataforma. A manutenção de dados cadastrais corretos e a atualização de informações em caso de alteração são obrigações contínuas de cada usuário registrado.

O compromisso da Zeroumbet com o jogo justo e a transparência é parte estrutural das políticas de KYC e AML, que servem não apenas para cumprir obrigações legais, mas para proteger ativamente os usuários e preservar a confiança no ambiente da plataforma. Essas medidas de proteção de conta criam condições equitativas para todos os participantes, garantindo que os recursos financeiros circulem de forma legítima e rastreável. A transparência nos processos de verificação e monitoramento reforça a responsabilidade compartilhada entre a plataforma e seus usuários na manutenção de um espaço de entretenimento seguro e regulamentado.

Os principais princípios de jogo justo e transparência adotados incluem:

• Aplicação uniforme das regras de verificação de identidade para todos os usuários, sem distinções;
• Comunicação clara sobre os documentos exigidos e os prazos para submissão;
• Tratamento confidencial e seguro de todos os dados pessoais coletados durante o processo de verificação;
• Monitoramento imparcial de transações, fundamentado em critérios técnicos e regulatórios objetivos;
• Acesso do usuário ao status de sua verificação e às justificativas aplicáveis em casos de restrição;
• Reporte responsável às autoridades competentes, conduzido exclusivamente com base em evidências concretas;
• Atualização periódica das políticas internas para refletir as mudanças na legislação e nas melhores práticas do setor.